Bankowe terminowe umowy walutowe

Mariusz Korpalski

Uzyskaj dostęp

Zakup książkę

ISBN/ISSN:

978-83-8187-685-8

DOI:

Wydawnictwo:

Wolters Kluwer Polska SA

Rok wydania:

2020

Liczba stron:

333

XML:ISBN/ISSN:

ONIX MARC21

Bibliografia:

Korpalski, Mariusz. Bankowe terminowe umowy walutowe. Red. . : Wolters Kluwer Polska SA, 2020, 333 s. ISBN 978-83-8187-685-8

Bibliografia refWorks:

RT Book, Whole

SR Electronic(1)

A1 Korpalski, M.

T1 Bankowe terminowe umowy walutowe

PB Wolters Kluwer Polska SA

YR 2020

SN 978-83-8187-685-8

Bibliografia BibTex:

@Book{ 247805, author = "Korpalski, Mariusz", editor = "", title = "Bankowe terminowe umowy walutowe", publisher = "Wolters Kluwer Polska SA", year = "2020", address = "", isbn = "978-83-8187-685-8" }

Bibliografia endNote:

TY - BOOK

AU - Korpalski, Mariusz

ED -

TI - Bankowe terminowe umowy walutowe

PB - Wolters Kluwer Polska SA

CY -

PY - 2020

SN - 978-83-8187-685-8

ER -

Netografia (standard APA):

Korpalski, Mariusz. Bankowe terminowe umowy walutowe [baza danych online] : Wolters Kluwer Polska SA, 2020 [dostęp: 30 07 2024]. Dostęp w Ibuk Libra: https://libra.ibuk.pl/reader/bankowe-terminowe-umowy-walutowe-mariusz-korpalski-247805.

kredyty, Kredyt w walucie obcej

Jest to pierwsza publikacja dotycząca ryzyka walutowego ujętego od strony cywilnoprawnej.

W książce omówiono przyczyny, zakres i metody ochrony klienta, który zawiera z bankiem terminową umowę walutową. W szczególności przedstawiono sytuacj...

Więcej

ISBN/ISSN:

978-83-8187-685-8

DOI:

Wydawnictwo:

Wolters Kluwer Polska SA

Rok wydania:

2020

Liczba stron:

333

XML:ISBN/ISSN:

ONIX MARC21

Wykaz skrótów | str11
Wstęp | str17
1. Założenia terminologiczne | str23
1.1. Tworzenie siatki pojęciowej | str23
Zmienność kursu walutowego jako element zobowiązania wynikającego z umowy bankowej | str23
1.2. Pojęcia podstawowe | str24
2. Pojęcia instrumentów pochodnych oraz instrumentów kredytowych | str30
2.1. Pojęcie instrumentów pochodnych | str30
2.1.1. Definicja instrumentu pochodnego | str30
2.1.2. Podział instrumentów pochodnych | str33
2.2. Pojęcie instrumentów kredytowych | str37
3. Czynności bankowe wyeksponowane na ryzyko zmiany kursu walutowego | str39
4. Elementy konstrukcji prawnej instrumentów pochodnych w instrumentach kredytowych | str42
4.1. Instrumenty kredytowe z klauzulami walutowymi jako instrumenty hybrydowe | str42
4.2. Umowa kredytu indeksowanego do waluty obcej jako umowa mieszana | str47
4.3. Umowa kredytu denominowanego do waluty obcej jako umowa mieszana | str49
4.4. Dodatkowe uprawnienia prawokształtujące klienta banku | str54
5. Regulacja instrumentów pochodnych oraz instrumentów kredytowych | str56
5.1. Semiimperatywność norm | str56
5.2. Implementacja dyrektywy MiFID 2004/39/WE | str58
5.3. Implementacja dyrektywy MiFID 2014/65/UE | str63
5.4. Aktualna regulacja instrumentów pochodnych | str65
5.5. Regulacja instrumentów kredytowych | str67
5.5.1. Ustawa – Prawo bankowe | str67
5.5.2. Konsumenckie prawo kredytowe | str68
1. Zarządzanie ryzykiem jako rola banku w całym systemie prawa | str73
Zarządzanie ryzykiem jako rola banku w obrocie | str73
2. Kwantyfikacja ryzyka inwestycyjnego | str76
2.1. Pomiar ryzyka inwestycyjnego jako pozytywna przesłanka ograniczania ryzyka | str76
2.2. Paradygmat zmierzenia i redukcji każdego ryzyka | str78
2.3. Empiryczne problemy redukcji ryzyka inwestycyjnego | str80
2.3.1. Nieprzystawalność algorytmów do rzeczywistości | str80
2.3.2. Brak możliwości przewidywania przyszłych zjawisk przez analizę danych historycznych | str83
2.3.3. Subiektywność modeli wyceny derywatów | str87
2.4. Wymóg umownego sprecyzowania zasad wyceny | str93
3. Ograniczanie przez bank ryzyka własnego i ryzyka klienta | str95
4. Rola pracowników banku w umownym kształtowaniu rozkładu ryzyka w bankowych umowach walutowych | str98
4.1. Zachęty motywacyjne pracowników banków a dysfunkcjonalność bankowych umów walutowych | str98
4.2. Prawidłowy system motywacyjny | str103
1. Rozróżnienie domen bankowości tradycyjnej i inwestycyjnej | str106
Swoiste cechy stosunków bankowych związanych z przenoszeniem ryzyka | str106
2. Umowy należące typologicznie do bankowości inwestycyjnej w praktyce kontraktowej bankowości tradycyjnej | str112
3. Ryzyko ponoszone przez klienta w bankowości tradycyjnej i inwestycyjnej | str114
3.1. Podejście tradycyjne do ryzyka ponoszonego przez klienta | str114
3.2. Podejście inwestycyjne do ryzyka ponoszonego przez klienta | str115
3.3. Wypieranie trwałych relacji umownych przez relacje incydentalne | str117
3.4. Zwracanie uwagi na przechodzenie do domeny inwestycyjnej | str120
3.5. Kredytowanie rozliczenia instrumentu pochodnego | str122
4. Uzasadnione oczekiwania co do rozkładu ryzyka walutowego w umowach bankowych | str125
4.1. Oczekiwania klienta w bankowości tradycyjnej (zero risk tolerance) | str125
4.2. Oczekiwania klienta w bankowości inwestycyjnej (best execution) | str126
4.3. Pojęcia zero risk tolerance i best execution a zobowiązania rezultatu i starannego działania | str130
4.4. Zakres ryzyka zakładanego przez klienta | str131
4.5. Transakcje pochodne zabezpieczające przed ryzykiem walutowym | str135
1. Transfer ryzyka walutowego jako cel umowy | str141
Niepewność wysokości świadczenia wynikającego z bankowej umowy walutowej | str141
2. Relewantny prawnie cel umowy | str146
2.1. Cel umowy a wykładnia oświadczeń woli | str146
2.2. Typowe cele klienta banku | str153
2.3. Zawieranie umów w warunkach ekstremum rynkowego | str157
3. Warunek zawieszający jako mechanizm transferu ryzyka walutowego | str161
4. Zbliżony rozkład ryzyka w bankowej umowie walutowej i umowie ubezpieczenia | str168
5. Transfer ryzyka walutowego jako skutek zawarcia umowy bankowej | str174
1. Uzasadnienie (ratio legis) obowiązków banku | str181
1.1. Przewaga faktyczna i prawna banku nad klientem | str181
Obowiązki banku w fazie zawierania bankowej umowy walutowej | str181
1.2. Znaczenie zaufania w umowach bankowych | str186
1.3. Pojęcie banku jako instytucji zaufania publicznego | str192
2. Źródła obowiązków banku | str196
2.1. Klauzule generalne jako źródła obowiązków banku | str196
2.1.1. Zasady współżycia społecznego | str196
2.1.2. Natura i cel umowy a klauzula rozsądku | str199
2.1.3. Klauzule generalne a ochrona klienta na rynku finansowym | str203
2.2. Zasady deontologii jako źródło powinności banku | str207
2.3. Obowiązki banku a treść umowy | str214
3. Zakres obowiązków banku | str219
3.1. Podmiotowy zakres ochrony klienta według MiFID | str219
3.2. Wykładnia przepisów prawa wzmacniająca ochronę klienta banku | str222
3.3. Wykładnia oświadczeń woli w procesie ustalania treści obowiązków banku | str225
3.4. Obowiązki banku a występowanie przez klienta z zewnętrznym doradcą | str229
4. Szczegółowe obowiązki banku | str233
4.1. Obowiązek uwzględniania interesu klienta | str233
4.2. Obowiązek kompetencji | str236
4.3. Obowiązek informacji | str237
4.4. Obowiązek doradzania | str241
4.5. Obowiązek odmowy zawarcia transakcji | str248
1. Nieistnienie umowy | str251
Wadliwość bankowej umowy walutowej wynikająca z naruszenia przez bank obowiązków towarzyszących jej zawarciu | str251
2. Nieważność bezwzględna całej umowy | str256
2.1. Charakter sankcji | str256
2.2. Naruszenie natury zobowiązania | str263
2.3. Naruszenie zasad współżycia społecznego przy zawieraniu umowy | str266
3. Częściowa wadliwość umowy | str269
3.1. Nieważność częściowa umowy gospodarczej | str269
3.2. Bezskuteczność częściowa umowy konsumenckiej | str273
4. Nieważność względna jako skutek zawarcia umowy w warunkach błędu | str281
5. Uprawnienie do żądania sądowej modyfikacji umowy | str291
6. Niedopuszczalność ograniczania sankcji wadliwości umowy | str294
Wnioski końcowe | str303
Bibliografia | str305
Wykaz krajowych aktów normatywnych | str316
Wykaz unijnych i zagranicznych aktów normatywnych | str317
Wykaz orzeczeń krajowych | str319
Wykaz orzeczeń unijnych i zagranicznych | str325
Wykaz źródeł internetowych | str329
Pozostałe źródła | str331

2.Pojęciainstrumentówpochodnychorazinstrumentówkredytowych

świadczeniaowysokościuzależnionejodwskaźnikówekonomicznychopisujących

wartośćdóbrl

Wskaźnikiekonomicznewtymujęciuwprawdziewpływająnawysokośćświadczenia,

aleefekttenjestskutkiemwpływuwartościinstrumentupierwotnego,nplwaluty,na

notowanieodpowiedniegowskaźnikaekonomicznegolDlategonależyraczejmówić

owskaźnikachopisującychwartośćdóbr,anie-decydującychowartościdóbrl

2.1.2.Podziałinstrumentówpochodnych

Wyczerpująceopisaniewszystkichtypówinstrumentówpochodnychukształtowa-

nychprzezpraktykęwykraczapozaramyniniejszejpracylNiemniejopisaniepraw

iobowiązkówstronbankowegoinstrumentupochodnegowymagaćbędzieodniesie-

niadoichtypównajczęściejwystępującychwpraktyce23l

Instrumentypochodnedzieląsięnainstrumentyzakładającerozliczenierzeczywiste

nominalnychkwotorazinstrumentyorozliczeniunierzeczywistym,czyliróżnico-

wymlRozliczenierzeczywistewprzypadkuwalutowegoinstrumentupochodnego

poleganadostawiewalutyodniesienialRozliczenienierzeczywistepolega(wdużym

uproszczeniu)narozliczeniuróżnicywkwotachwalutypierwotnejmiędzydniem

zawarciaumowyadniemrozliczenial

Innypodziałinstrumentówpochodnych,któregoistotnośćujawniasięwniniejszej

pracy,topodziałnainstrumentysymetryczneiasymetryczne24lKryteriumpodzia-

łujesttuwystępowaniewzajemnychprawiobowiązkówstronżądaniaświadcze-

niawokreślonymterminielSymetrycznyminstrumentemjestforward,wktórym

uprawnionedożądaniaspełnieniaświadczeniasąobiestronylAsymetrycznymin-

strumentemjestopcja,gdyżuprawnionajestwniejtylkojednastronalPodziałten

odpowiadapodziałomwystępującymwobcychsystemachprawnych(lockedproducts

ioptionproductswprawieamerykańskim,FestgeschäfeiOptionsgeschäfewprawie

niemieckim),nieodnosisięnatomiastdosymetriilubasymetriinominałów,według

którychwyliczanesązobowiązaniastronlDoinstrumentówsymetrycznychnależą

właściwiewszystkietransakcjepochodnezwyjątkiemumówopcjilDoinstrumentów

asymetrycznychnależąopcje,wtymkontraktyCDS25lChodzituotypowykształt

tychkontraktówwystępującyobecniewpraktycelTylkowprzypadkuopcjiupraw-

nieniedożądaniawykonaniaumowyprzysługujejednej,anieobustronomumowyl

23ZoblP

lTereszkiewicz,Obowiązkiinformacyjnewumowachousługifnansowe,Warszawa2015,

sl33l

24LlSobolewski[w:]Prawoopublicznymobrocielll,sl144-145;AlChłopecki,Opcjeitransakcjeter-

minowe:zagadnieniaprawne,Warszawa2001,sl161-162l

25P

lNiedziółka,Kredytoweinstrumentypochodneastabilnośćfnansowa,Warszawa2011,sl307l

Brak wyników

Bankowe terminowe umowy walutowe

Treść książki

Znajdź bibliotekę blisko siebie, i uzyskaj dostęp do ebooka w systemie IBUK Libra