Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu

Jerzy Wojciech Wójcik

Uzyskaj dostęp

Zakup książkę

ISBN/ISSN:

978-83-264-1997-3

DOI:

Wydawnictwo:

Wolters Kluwer Polska SA

Rok wydania:

2007

Liczba stron:

377

XML:ISBN/ISSN:

ONIX MARC21

Bibliografia:

Wójcik, Jerzy Wojciech. Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu. Red. . : Wolters Kluwer Polska SA, 2007, 377 s. ISBN 978-83-264-1997-3

Bibliografia refWorks:

RT Book, Whole

SR Electronic(1)

A1 Wójcik, J.W.

T1 Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu

PB Wolters Kluwer Polska SA

YR 2007

SN 978-83-264-1997-3

Bibliografia BibTex:

@Book{ 213271, author = "Wójcik, Jerzy Wojciech", editor = "", title = "Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu", publisher = "Wolters Kluwer Polska SA", year = "2007", address = "", isbn = "978-83-264-1997-3" }

Bibliografia endNote:

TY - BOOK

AU - Wójcik, Jerzy Wojciech

ED -

TI - Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu

PB - Wolters Kluwer Polska SA

CY -

PY - 2007

SN - 978-83-264-1997-3

ER -

Netografia (standard APA):

Wójcik, Jerzy Wojciech. Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu [baza danych online] : Wolters Kluwer Polska SA, 2007 [dostęp: 30 08 2024]. Dostęp w Ibuk Libra: https://libra.ibuk.pl/reader/przeciwdzialanie-finansowaniu-terroryzmu-jerzy-wojciech-wojcik-213271.

Karne postępowanie, Karne prawo, działania antyterrorystyczne

Stan prawny na 1.03.2007 r.Celem pracy jest przybliżenie zagrożeń związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu oraz rozpoznawaniem ich symptomów w celu praktycznego stosowania w ramach ustawowego obowiązku, a szczególnie ułatwienie w...

Więcej

ISBN/ISSN:

978-83-264-1997-3

DOI:

Wydawnictwo:

Wolters Kluwer Polska SA

Rok wydania:

2007

Liczba stron:

377

XML:ISBN/ISSN:

ONIX MARC21

Rozdział1
Rozdział2
Rozdział3
Rozdział4
Rozdział5
Rozdział6
Rozdział7
Rozdział8
Wykaz skrótów str15
Słownik wybranych terminów str17
Wstęp str25
1. Rozwój terroryzmstr29
Terroryzm - rozpoznane i prognozowane zagrożenia str29
2. Pojęcie terroru i spór o definicję terroryzmstr31
3. Listy organizacji terrorystycznychstr42
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.1. Poszukiwanie wiarygodnych prognozstr45
4. Prognozowane cele i planowane skutki ataków terrorystycznychstr45
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.2. Rozpoznane nowe zagrożenistr47
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.3. Nakłady na szkolenia i zaopatrzenie w nowoczesną broństr48
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.4. Zniszczyć gospodarkę bogatych krajóstr51
str52
str57
1. Konieczność międzynarodowego współdziałaniastr59
Polska w światowej koalicji antyterroryzmu str59
2. Rozpoznane zagrożenia w Polscestr62
3. Przesłanki zagrożeń terroryzmem w Polscstr64
4. Prawno-organizacyjne formy przeciwdziałania zagrożeniomprzy współpracy z organami UEstr66
5. Przedsięwzięcia ogólnoprewencyjne i kryminalistycznestr70
1. Przyczynek do rozważań na temat modus operandisprawcy finansowania terroryzmustr73
Kryminologiczne i kryminalistyczne zagadnienia rozpoznawaniaźródeł finansowania organizacji terrorystycznych str73
2. Modus operandi sprawcy a źródła finansowania terroryzmustr79
3. Koszty największych zamachówstr84
4. Dochody z przestępczości zorganizowanejstr85
5. Nowa ekonomia terrorustr88
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.1. Transakcje Osamy bin Ladenastr90
str90
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.2. Od tacy kościelnej po bank oraz fundusze specjalne i rządowestr93
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.3. Wykorzystywanie organizacji humanitarnychstr94
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.4. Transakcje giełdowe na rzecz terrorystóstr96
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp7.1. Tajne systemy bankowstr98
7. Niektóre systemy przekazywania dochodów ułatwiającepranie pieniędzy i finansowanie terroryzmustr98
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp7.2. Wykorzystywanie Internetstr104
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp7.3. Rola spółek offshore w oazach podatkowycstr110
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp7.4. Kierunki przedsięwzięć zapobiegawczycstr111
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp8.1. Wybrane skutki prania pieniędzstr112
8. Z problematyki skutków prania pieniędzy i finansowaniaterroryzmstr112
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp8.2. Rozpoznane skutki finansowania terroryzmstr115
9. Prawne i profilaktyczno-rozpoznawcze działania USA, Unii Europejskiej i innych wybranych krajówstr117
10. Blokada rachunków bankowych - współdziałanie w ramachporozumień międzynarodowycstr126
1. Wprowadzeniestr131
Prawnomiędzynarodowe zagadnienia przeciwdziałaniafinansowaniu terroryzmu str131
str132
3. Postanowienia rezolucji 1373 (2001) Rady Bezpieczeństwa ONZstr137
4. Międzynarodowa konwencja ONZ z dnia 9 grudnia 1999 r.o zwalczaniu finansowania terroryzmstr139
str139
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.2. Definicja przestępstwa finansowania terroryzmstr141
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.3. Fundusze i przychody - ujawnianie i zabezpieczanistr144
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.4. Zadania instytucji finansowych w rozpoznawaniu i zabezpieczaniu funduszy służących finansowaniu terroryzmu lub przestępstw z nim związanychstr144
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.5. Kierunki współpracy międzynarodowestr145
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.6. Zasady ekstradycji a suwerenne przepisy krajowstr147
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp4.7. Znaczenie konwencji w realizacji polskiego prawa karnegstr148
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.1. Decyzja ramowa Rady 2001/500/WSiSW z dnia 26 czerwca 2001 r. w sprawie prania pieniędzy oraz identyfikacji, zamrożenia, zajęcia i konfiskaty narzędzi oraz zysków pochodzących z przestępstwstr153
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.2. Decyzja ramowa Rady 2002/475/WSiSW z dnia 13 czerwca 2002 r. w sprawie zwalczania terroryzmustr153
5. Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu w dokumentach UEstr153
str155
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.4. Decyzja ramowa Rady 2003/577/IHA z dnia 22 lipca 2003 r. w sprawie wykonywania w Unii Europejskiej postanowień o zabezpieczeniu mienia i środków dowodowycstr158
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.5. Protokół zmieniający do europejskiej konwencji z dnia27 stycznia 1977 r. o zwalczaniu terroryzmustr159
str160
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.7. Konwencja Rady Europy z dnia 16 maja 2005 r. o praniu pieniędzy, ujawnianiu, zajmowaniu i konfiskacie dochodów pochodzących z przestępstwa oraz o finansowaniu terroryzmustr162
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.7.1. Konfiskata dochodów pochodzących z przestępstwastr163
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.7.2. Definicja prania pieniędzy i finansowania terroryzmustr164
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.7.3. Techniki śledczestr166
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.7.4. Zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniuterroryzmstr167
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.7.5. Opóźnianie realizacji transakcji podejrzanych,czyli wstrzymanie transakcji i blokada rachunkstr168
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.7.6. Zasady współpracy międzynarodowestr168
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.1. Dokumenty UE poprzedzające III dyrektywstr169
6. Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej 2005/60/WE z dnia 26 października 2005 r. w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmustr169
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.2. Wpływ III dyrektywy na integrację systemu prawaeuropejskiegstr171
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.3. Podmioty obowiązane objęte III dyrektywstr175
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.4. Definicja prania pieniędzy i finansowania terroryzmstr176
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.5. Kategorie przestępstw terrorystycznycstr177
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.7. Obowiązek informacji zwrotnestr180
str180
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.8. Procedury wewnętrzne i edukacja pracowników instytucjiobowiązanycstr181
7. Zalecenia specjalne Financial Action Task Force - FATstr182
8. Zalecenia International Association of InsuranceSupervisors - IAISstr186
1. Główne postanowienia ustawy z dnia 16 listopada 2000 r.o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartościmajątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionychźródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmustr191
Polskie regulacje prawne str191
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp2.1. Instytucje obowiązanstr195
2. Zakres podmiotowy ustawstr195
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp2.2. Jednostki współpracującestr197
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp2.3. Klienci instytucji obowiązanycstr198
3. Pięć postanowień ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. przeciwkofinansowaniu terroryzmustr198
4. Instytucje obowiązane do rozpoznawania i weryfikacji symptomów zawartych w zawiadomieniu o uzasadnionym podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy, aktów terrorystycznych i finansowania terroryzmstr200
5. Ustawowe pojęcia wstrzymania transakcji i blokady rachunkstr204
6. Procedura wstrzymania transakcji i blokady rachunkstr205
7. Zawiadomienie GIIF o podejrzanej transakcji po wykonaniu zleceniastr207
8. Uprawnienia prokuratury dotyczące wstrzymywania transakcji lub blokady rachunkustr208
9. Utajnienie informacji o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunkustr208
10. Wstrzymanie transakcji i blokada rachunku w postępowaniu karnym o akt terrorystycznystr209
11. Powiadomienie klienta o decyzji wstrzymania transakcji lub blokadzie rachunkustr209
12. Zażalenie i odpowiedzialność za wynikłą szkodstr210
13. Blokada rachunku a różnorodność i skuteczność procedury bankowejstr210
str211
15. Kontrolowanie instytucji obowiązanychstr212
16. Odpowiedzialność karna za naruszenie przepisów ustawystr212
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp16.1. Niedopełnienie obowiązków ustawowych - art. 35ust. l u.p.w.o.f. .str213
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp16.2. Ujawnienie informacji osobom nieuprawnionym - art. 35 ust. 2 u.p.w.o.f.str213
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp16.3. Nieumyślne niedopełnienie obowiązków lub ujawnienieinformacji osobom nieuprawnionym - art. 35 ust. 3 u.p.w.o.f.str214
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp16.4. Odmowa przekazania dokumentów, przekazanienieprawdziwych danych lub zatajenie prawdziwych danychprzed GIIF - art. 36 u.p.w.o.f.str214
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp16.5. Wyrządzenie znacznej szkody - art. 37 u.p.w.o.f.str214
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp16.6. Utrudnianie lub udaremnianie czynności kontrolnych - art. 37a ust. l u.p.w.o.f.str214
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp16.7. Niedopełnienie obowiązku opracowania procedurWewnętrznych - art. 37a ust. 2 u.p.w.o.f.str215
str215
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp18.1. Intencje ustawodawcy wyrażone w art. 106 pr. banstr216
18. Regulacje art. 106-108 pr. bankstr216
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp18.2. Odpowiedzialność wynikająca z art. 107 pr. banstr217
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp18.3. Postanowienia art. 108 pr. banstr219
str222
20. Obowiązek ustawowy czy lojalność prawnika wobec klientstr225
21. Propozycje zmian w polskim ustawodawstwistr227
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp1.1. Modelowe określenie etapów prania pieniędzstr230
1. Etapy prania pieniędzy i finansowania terroryzmu a symptomy uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwastr230
Symptomy uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ich przydatność w ramach ustawowego obowiązku rozpoznawania transakcji podejrzanych str230
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp1.2. Etapy prania pieniędzy według International Associationof Insurance Supervisors - IAIstr234
str235
str237
2. Zalecenie nr 28 FATFstr240
str241
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp3.1. Wykorzystywanie transakcji gotówkowychstr242
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp3.2. Wykorzystywanie transakcji inwestycyjnychstr242
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp3.3. Wykorzystywanie rachunków bankowychstr243
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp3.4. Wykorzystywanie pośrednictwa instytucji finansowychpochodzących z egzotycznych państw lub "oaz podatkowych"str244
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp3.5. Wykorzystywanie działalności kredytowejstr245
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp3.6. Wykorzystywania pośrednictwa pracowników bankustr245
4. Symptomy prania pieniędzy jako podstawa do kierowania zawiadomień do prokuratury o uzasadnionym podejrzeniu popełnienia przestępstwa w latach 1993-2001 w polskiej praktyce bankowestr246
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.1. Instytucje obowiązane - typologia ogólnastr249
str249
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.2. Zleceniodawcy i beneficjenci transakcji podejrzanychi powiązanychstr250
str251
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp5.4. Symptomy proste i złożonestr253
6. Handlowe transakcje dokumentowestr254
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.1. Akredytywstr255
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.2. Inkaso dokumentowstr257
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.3. Polecenia wypłaty z zagranicystr258
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.4. Gwarancje bankowestr258
7. Transakcje leasingowstr259
8. Transakcje faktoringowstr266
9. Transakcje forfaitingowstr267
10. Symptomy uzasadnionego podejrzenia przydatne dla domówi biur maklerskicstr268
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp11.1. Pojęcie działalności ubezpieczeniowestr270
11. Symptomy rozpoznane w działalności ubezpieczeniowestr270
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp11.2. Umowy ubezpieczenia na życie i inne osobowestr271
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp11.3. Wypłaty z tytułu umowy ubezpieczenia na życie lub innegoosobowegostr272
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp11.4. Umowy na ubezpieczenie majątkowestr273
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp11.5. Wypłaty z tytułu umowy ubezpieczenia majątkowegostr276
12. Rozpoznane symptomy w ubezpieczeniach majątkowychwedług GIIstr277
13. Symptomy prania pieniędzy i transakcji podejrzanychw działalności ubezpieczeniowej na podstawie zaleceń IAIstr278
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp13.1. Symptomy ogólne według IAISstr279
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp13.2. Symptomy związane z wykorzystywaniem pracownikówtowarzystw ubezpieczeniowycstr281
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp13.3. Kazusy związane z rozpoznanymi symptomamiSzczegółowymi - ubezpieczenia na życistr282
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp13.4. Kazusy w ubezpieczeniach majątkowycstr284
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp13.5. Przykłady działania pośredników ubezpieczeniowycstr285
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp13.6. Wykorzystanie transakcji reasekuracyjnych według IAIstr287
str287
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp13.8. Pranie pieniędzy w ramach roszczestr289
str291
14. Rozpoznane symptomy i kazusy związane z finansowaniemterroryzmstr292
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp14.1. Transakcje na rachunkach bankowychstr293
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp14.2. Wpłaty i wypłaty gotówkowestr294
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp14.3. Przelewy bankowestr294
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp14.4. Charakterystyka klienta i jego działalności gospodarczestr295
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp14.5. Transakcje podejrzane i powiązane z podmiotami czy obszarami podejrzanymi, także z rozpoznanymi strefami ryzykastr296
15. Symptomy prania pieniędzy i finansowania terroryzmurozpoznane przez jednostki współpracującstr297
str299
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp17.1. Rola praktyki w rozpoznawaniu nowych symptomóstr302
17. Determinanty skuteczności rozpoznawania symptomów uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy i finansowania terroryzmstr302
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp17.2. Modelowy program wewnętrzny instytucji obowiązanejstr304
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp17.3. Czynniki utrudniające rozpoznawanie symptomówuzasadnionego podejrzenistr307
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp17.4. Czynniki determinujące skuteczność działaniastr311
1. Wybrane zagrożenia rozpoznane w działalności gospodarczejstr314
Zasady należytej staranności wobec rozpoznawaniadziałalności klienta str314
2. Zalecenia w sprawie identyfikacji tożsamości klientów bankówstr321
3. Dotychczasowe pojęcie i zakres programu "Poznaj swojego klienta"str323
4. Zasady należytej staranności rozpoznawania działalności klienta w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej 2005/60/WE z dnia 26 października 2005 r. jako podstawy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmstr328
5. Kryterium profilu działalności klientstr330
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.1. Podstawowe elementy programu PSK w działalnościubezpieczeniowestr332
6. Znaczenie programu "Poznaj swojego klienta"w bezpieczeństwie instytucji finansowych na podstawiezaleceń FATF i IAISstr332
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.2. Zasady identyfikacji i weryfikacji klientów w firmieubezpieczeniowestr333
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.3. Polityka akceptacji klienta-nabywcy produktówstr335
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.4. Program "Poznaj swojego klienta" a ryzykooraz reputacja firm ubezpieczeniowychstr335
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp6.5. Reguły ostrożnościowe firm ubezpieczeniowychstr338
7. Podsumowaniestr339
1. Uwagi wstępnstr341
Klęska edukacji - przyczynek do rozważań na tematprzedsięwzięć profilaktycznych str341
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp2.1. Cel, przedmiot i zakres oraz metody badastr344
2. Wyniki badań dotyczących oceny stanu świadomości prawnej w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i profesjonalizmu pracowników wybranych instytucji obowiązanychstr344
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp2.2. Podsumowanie wyników analizy statystycznestr345
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp2.3. Wybrane wyniki badań szczegółowychstr346
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp2.4. Najważniejsze trudności związane z realizacją ustawy z dnia16 listopada 2000 r.str348
3. Przygotowanie biegłego do wydawania opinii w sprawacho pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmustr351
4. Przewidywane pytania dla biegłego w postępowaniu karnymw sprawach o pranie pieniędzy czy finansowanie terroryzmstr352
5. Podsumowanistr355
AneksWykaz wybranych dokumentów dotyczących przeciwdziałaniapraniu pieniędzy i finansowania terroryzmu str359
Wykaz literatury str367