Treść książki
Przejdź do opcji czytnikaPrzejdź do nawigacjiPrzejdź do informacjiPrzejdź do stopki
RozdziałI.Praniepieniędzy
1.1.Definicjapraniapieniędzy
Praniepieniędzywostatnichlatachstałosięzjawiskiempodejmowanymzarówno
przezekonomistów,jakiprawnikówwwynikuglobalnegozainteresowaniainstytucji
nadzorczychzwalczaniemnegatywnychskutków,jakieonozasobąniesie.Powstało
wieleregulacjizarównonarynkuamerykańskim,jakieuropejskim,podejmujących
wspomnianyproblem.Globalizacjarynkufinansowego,stosowanienowoczesnych
technologiipłatniczychspowodowałowzrostzagrożenia.
Praniepieniędzy(inaczej„wybielanie”-ang.whittening,„czyszczenie”-ang.cle-
aning,„czarnepieniądze”-ang.blackmoney,„czarnyrynek”-ang.blackmar-
ket)pojawiłosięwlatachdwudziestychXXwieku(Lilley,2006).Nazwazjawiska
wywodzisięzwykorzystaniadziałalnościgospodarczej,opartejnaszybkimobrocie
gotówkowym,np.pralni(ang.laundry-stądnazwawjęzykuangielskimmoneylaun-
dering),restauracji,kasyniinnych(Chodnicka,2011).
PrawnądefinicjępraniapieniędzyzawieraDyrektywaParlamentuEuropejskie-
goiRady(UE)2015/849zdnia20maja2015rokuwsprawiezapobieganiawyko-
rzystywaniusystemufinansowegodopraniapieniędzylubfinansowaniaterroryzmu,
zmieniającarozporządzenieParlamentuEuropejskiegoiRady(UE)nr648/2012
iuchylającaDyrektywęParlamentuEuropejskiegoiRady2005/60/WEorazDyrek-
tywęKomisji2006/70/WE,którejart.1ust.3zapraniepieniędzyuznajenastępujące
czynypopełnioneumyślne:
a)„konwersjęlubprzekazywaniemienia,zeświadomością,żepochodziono
zdziałalnościprzestępczejlubzudziałuwtakiejdziałalności,wceluukrywa-
nialubzatajanianielegalnegopochodzeniategomienialubudzieleniapomocy
dowolnejosobie,którabierzeudziałwtakiejdziałalności,dlaumożliwieniatej
osobieuniknięciakonsekwencjiprawnychtakiegodziałania;
b)ukrycielubzatajenieprawdziwegocharakterumienia,jegoźródła,miejsca
położenia,rozporządzanianim,przemieszczania,prawodnoszącychsiędo
mienialubwłasnościmienia,zeświadomością,żemienietopochodzizdzia-
łalnościprzestępczejlubzudziałuwtakiejdziałalności;
c)nabycie,posiadanielubużytkowaniemienia,zeświadomościąwmomencie
jegootrzymania,żemienietopochodzizdziałalnościprzestępczejlubzudziału
wtakiejdziałalności;
