Ewolucja usług private banking & wealth management

Joanna Pietrzak

Uzyskaj dostęp

Zakup książkę

ISBN/ISSN:

978-83-7865-095-9

DOI:

Wydawnictwo:

Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego

Rok wydania:

2013

Liczba stron:

225

XML:ISBN/ISSN:

ONIX MARC21

Bibliografia:

Pietrzak, Joanna. Ewolucja usług private banking & wealth management. Red. . Gdańsk: Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego, 2013, 225 s. ISBN 978-83-7865-095-9

Bibliografia refWorks:

RT Book, Whole

SR Electronic(1)

A1 Pietrzak, J.

T1 Ewolucja usług private banking & wealth management

PB Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego

PP Gdańsk

YR 2013

SN 978-83-7865-095-9

Bibliografia BibTex:

@Book{ 136593, author = "Pietrzak, Joanna", editor = "", title = "Ewolucja usług private banking & wealth management", publisher = "Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego", year = "2013", address = "Gdańsk", isbn = "978-83-7865-095-9" }

Bibliografia endNote:

TY - BOOK

AU - Pietrzak, Joanna

ED -

TI - Ewolucja usług private banking & wealth management

PB - Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego

CY - Gdańsk

PY - 2013

SN - 978-83-7865-095-9

ER -

Netografia (standard APA):

Pietrzak, Joanna. Ewolucja usług private banking & wealth management [baza danych online] Gdańsk: Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego, 2013 [dostęp: 23 07 2024]. Dostęp w Ibuk Libra: https://libra.ibuk.pl/reader/ewolucja-uslug-private-banking--wealth-management-joanna-pietrzak-136593.

finanse, bankowość, Bankowość prywatna

Książka wprowadza czytelnika w świat bankierów prywatnych i ich zamożnej klienteli. Wyjaśnia, jak rozwijały się usługi dla najbogatszych klientów, jak doszło do ogromnego zróżnicowania podmiotów na rynku Private Banking & Wealth Management ora...

Więcej

ISBN/ISSN:

978-83-7865-095-9

DOI:

Wydawnictwo:

Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego

Rok wydania:

2013

Liczba stron:

225

XML:ISBN/ISSN:

ONIX MARC21

WSTĘP10
ROZDZIAŁ 1. HISTORYCZNE PODŁOŻE PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT16
1.1. Prywatne domy bankowe – uwarunkowania ekonomiczne i prawne16
1.1.1. Własność, zarządzanie, odpowiedzialność, marka18
1.1.2. Pozycja rynkowa i społeczna banków prywatnych22
1.1.3. Zagrożenia wynikające z formy prawnej25
1.2. Banki prywatne w Wielkiej Brytanii27
1.2.1. Znaczenie Londynu w życiu gospodarczym Wielkiej Brytanii27
1.2.2. House of Rothschild – archetyp banku prywatnego31
1.2.3. Kupieckie domy bankowe (merchant banks)35
1.2.4. Elitarne londyńskie domy bankowe41
1.2.5. Schyłek brytyjskich domów bankowych48
1.3. Banki prywatne w innych centrach finansowych Europy50
1.3.1. Banki prywatne w Szwajcarii50
1.3.2. Walka szwajcarskich bankierów prywatnych o zachowanie odrębności54
1.3.3. Banki prywatne we Francji58
1.3.4. Banki prywatne w Niemczech60
1.4. Trwały wkład bankierów prywatnych w rozwój systemu bankowego Europy63
1.5. Ewolucja definicji usług private banking & wealth management68
Rozdział 2. ROZWÓJ ŚWIATOWEGO BOGACTWA71
2.1. Mechanizmy kreacji bogactwa u progu XX wieku. Powstanie klasy średniej71
2.2. Współczesne warunki rozwoju bogactwa80
2.2.1. Poszerzanie obszaru zamożności80
2.2.2. Wzrost znaczenia sektora finansowego84
2.2.3. Nierówności dochodowe i majątkowe89
2.3. Liczebność i struktura osób zamożnych92
2.4. Światowe bogactwo a wielkość rynku private banking & wealth management98
ROZDZIAŁ 3. MODELE BIZNESOWE NA RYNKU PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT106
3.1. Podmioty na rynku private banking & wealth management106
3.2. Zintegrowany model biznesowy (Integrated Business Model)111
3.2.1. Połączenie bankowości inwestycyjnej i prywatnej111
3.2.2. Zagrożenia wynikające z modelu zintegrowanego114
3.2.3. Studium przypadku: wpływ kryzysu finansowego na pozycję rynkową banku UBS117
3.3.1. Koncentracja na usługach bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem128
3.3. Model „czystego” private banking (Pure Play Business Model)130
3.3.2. Presja regulacyjna na centra off-shore132
3.3.3. Studium przypadku: zniknięcie z rynku banku Wegelin&Co137
3.3.4. Studium przypadku: obszary doskonałości banku Julius Baer&Co. Ltd138
3.4. Model detaliczny (Retail-Based Business Model)142
3.4.1. Zainteresowanie segmentem Mass Affluent142
3.4.2. Studium przypadku: Barclays – synergia między bankowością detaliczną i prywatną147
ROZDZIAŁ 4. NOWE TRENDY NA RYNKU PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT150
4.1. Innowacyjne kryteria segmentacji klientów150
4.1.1. Segmentacja wieloczynnikowa151
4.1.2. Segment zamożnych kobiet154
4.1.3. Ultra HNWI158
4.2. Nietypowe produkty private banking & wealth management164
4.2.1. Niefinansowe usługi doradcze / inwestycje emocjonalne166
4.2.2. Inwestycje odpowiedzialne społecznie169
4.3. Polityka marki w usługach private banking & wealth management174
4.3.1. Komunikacja marketingowa marki175
4.3.2. Studium przypadku: repozycjonowanie marki Coutts & Co181
4.4. Media społecznościowe w private banking & wealth management183
ROZDZIAŁ 5. ROZWÓJ USŁUG PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT W POLSCE188
5.1. Proces powstawania bogactwa w Polsce188
5.1.1. Obciążenie historyczne188
5.1.2 . Powojenny zastój w tworzeniu bogactwa (1945–1980)189
5.1.3. Pierwsze formy akumulacji prywatnego kapitału (1981–1989)190
5.1.4. Źródła bogactwa po transformacji ustrojowej192
5.2. Liczebność i charakterystyka osób zamożnych w Polsce197
5.2.1. Poziom prywatnych aktywów finansowych197
5.2.2. Segmentacja i profil demograficzny osób zamożnych w Polsce199
5.3. Usługi bankowości prywatnej w Polsce – stan i perspektywy rozwoju206
5.3.1. Detaliczny model polskiej bankowości prywatnej206
5.3.2. Kierunki rozwoju polskiego rynku private banking & wealth management210
BIBLIOGRAFIA214
SPIS RYSUNKÓW221
SPIS TABEL223
ZAKOŃCZENIE2112

WSTĘP

samozjawisko:sferęusług,wktórejnajbogatsiklienciindywidualnikorzystają

zpersonalniedostosowanegodoichpotrzebdoradztwafinansowegoipozafi-

nansowego.Możnanaturalniedoszukiwaćsięniuansówróżnicującychobate

pojęcia.Niezmieniatojednakfaktu,żezarównoprivatebanking,jakiwealthmana-

gement,mająjedencel,jakimjestoptymalizacjasprawfinansowychimajątko-

wychnajzamożniejszychklientówindywidualnych.

Drugagrupanieporozumieńdotyczypodmiotówświadczącychusługiprivate

banking&wealthmanagement.Booczymwłaściwienależałobymówić?Oglobal-

nychkonglomeratachfinansowychobsługującychnajwiększąpulęaktywówza-

możnychklientów,jaknp.BankofAmerica,UBSczyCreditSuisse?Czy

oUbutikowych”szwajcarskichbankachprywatnych,ulokowanychwstarychwil-

lachwGenewielubZurychu?AmożeonowoczesnychdepartamentachPrivate

Bankingwdużychbankachdetalicznychlubinwestycyjnych?Zadaniemtej

książkijestm.in.pokazanie,jakdoszłodotakwielkiegozróżnicowaniapodmio-

tówświadczącychusługiprivatebanking&wealthmanagement,zjakimmamyobec-

niedoczynienia.

Trzeciagruparozbieżnychpoglądówdotyczystopniarozproszeniarynku

usługprivatebanking&wealthmanagement.Powszechniemożnaspotkaćsięzopi-

nią,żejesttorynekniszowy,mocnorozproszony,wktórymnajwięksigracze

mająudziałnajwyżejjednocyfrowy.Tymczasemrynekten,określanyczęstojako

Uprzemysł”privatebanking&wealthmanagement,generujeroczneobrotyrzędukil-

kunastubilionówUSD,macharakterglobalny,apięćnajwiększychpodmiotów

obsługuje42%prywatnychaktywówdostępnychdoinwestowania.Postępujący

wzrostświatowejzamożnościorazobniżenieprogówdostępudousługpowo-

dują,żeoniszowościmożemypowolizapomnieć.Bankowośćprywatna

izarządzaniemajątkiemprzestałybyćenklawązastrzeżonądlawąskiejgrupy

podmiotówiichelitarnejklienteli.Wwarunkachwspółczesnychusługitestały

siędziedziną,którejzaczynazagrażaćwidmonadprodukcji.

Strukturaniniejszejksiążkijestprosta.Zostałazaprojektowanatak,abypoka-

zaćgenezęusługskierowanychdonajbogatszychwarstwspołecznychorazewo-

lucyjnytokichrozwoju,przedstawićkluczowepodmiotyorazcharakter

konkurencjinatymrynku,zidentyfikowaćnajnowszetrendyiocenićichznacze-

nie,awreszciezobaczyćwszystkietezjawiskawpolskiejperspektywie.Wautor-

skimzamierzeniuksiążkatamapokazaćkoło,jakiezatoczyłaewolucjausług

privatebanking&wealthmanagementwciąguponadtrzechstuleciswojegorozwoju.

Wpierwszymrozdzialedominujeujęciehistoryczne.Wynikatozzałożenia,

żezrozumieniewspółczesnegorynkuprivatebanking&wealthmanagementniejest

możliwebezpoznaniajegogenezy,widzianejprzezpryzmatprywatnychdo-

mówbankowychorazokoliczności,któredoprowadziłydoichrozkwitu.Takjak

Brak wyników

Ewolucja usług private banking & wealth management

Treść książki

Znajdź bibliotekę blisko siebie, i uzyskaj dostęp do ebooka w systemie IBUK Libra