Treść książki
Przejdź do opcji czytnikaPrzejdź do nawigacjiPrzejdź do informacjiPrzejdź do stopki
10
Wstęp
Wrozdzialepierwszymscharakteryzowanozjawiskopraniapieniędzy.Przeprowa-
dzonoanalizędotychczasowychjegodefinicji.Dokonanojegoporównaniaz„szarą
strefą”orazfinansowaniemterroryzmu.Przeprowadzonoprzeglądczynnikówwpły-
wającychnajegorozwójorazprzeanalizowanometodywykorzystanedolegalizacji
dochodówpochodzącychzpierwotnejdziałalnościniezgodnejzprawem.Przedsta-
wionoskutki,jakieniesiezasobąpraniepieniędzydlagospodarkirealnejisektora
finansowego.Określonowadyizaletytegozjawiskawzależnościodokoliczności,
wjakichfunkcjonujegospodarka.
Wkolejnejczęścipracyprzedstawionoregulacjedotycząceprzeciwdziałaniapra-
niupieniędzy.ZaprezentowanoregulacjeUniiEuropejskiej,zewskazaniemzmian
wprzepisach.Opisanomiędzynarodoweinstytucjezajmującesięprzeciwdziałaniem
praniupieniędzy.Zobrazowanorównieżpolskieprzepisywewspomnianymzakresie.
Następniedokonanoprzeglądumodeliregulacjizwalczanialegalizacjidochodów
pochodzącychzpierwotnejdziałalnościniezgodnejzprawem.Zaprezentowanomodel
nadzorubankowegowzakresieprzeciwdziałaniapraniupieniędzyH.Gnutzmann’a,
B.Unger,K.McCarthy’egoorazmodelD.Masciandaro.Przedstawionomodelefek-
tywnegoregulatoraMasciandaroorazmodel„cryingwolf”.
Wrozdzialeczwartymprzedstawionoelementyocenyryzyka.Opisanoczynniki
ryzykawbankach.Zaprezentowanokategorieiklasyfikacjęryzyka.Dokonanoanalizy
raportówdotyczącychtransakcjipodejrzanych.Odniesionosięrównieżdokontroli
przeprowadzanychprzezinstytucjenadzorcze.Zaprezentowanotakżekrajowąoce-
nęryzyka.Scharakteryzowanostrategiepodejmowaneprzezinstytucjeobowiązane
wzakresieprzeciwdziałaniapraniupieniędzy.
Wkolejnymetapiepodjętosiębadaniaposzczególnychkategoriiryzyka.Rozdział
piątytoopisryzykageograficznego.Scharakteryzowanoźródłaryzykaisposobyjego
klasyfikacji,zewskazaniemnaposzczególneczynnikiryzyka.Dokonanoklasyfikacji
poszczególnychkrajówprzyuwzględnieniuźródłaryzyka.
Kolejnyrozdział-szósty,podnosikwestieryzykapodmiotowegopraniapieniędzy.
Dokonanoprzeglądupodmiotówopodwyższonymryzykupraniapieniędzy.Wtym
celuprzeanalizowanoraportykrajowychjednostekanalitykifinansowej,Komisji
Europejskiej,KomitetuBazylejskiego.Wskazanoinstytucjeopodwyższonymryzyku
orazzaprezentowanogłównezachowaniapodnoszącetenproblem.
Zkoleirozdziałsiódmytoopisryzykaprzedmiotowegopraniapieniędzy.Wska-
zanownimźródłaisposóbwykorzystaniainstrumentówiusługfinansowychoraz
niefinansowychdopraniapieniędzy.
Rozdziałostatnitoempirycznaanalizaczynnikówwpływającychnamiaryryzyka
praniapieniędzy.Zbadanorównieżzależnościpomiędzywspomnianymiwskaźnika-
mi.Dokonanotakżebadaniawpływuryzykapraniapieniędzynakondycjęfinansową
gospodarki.
