Treść książki
Przejdź do opcji czytnikaPrzejdź do nawigacjiPrzejdź do informacjiPrzejdź do stopki
22
ROZDZIAŁI.Praniepieniędzy
1.3.Metodypraniapieniędzy
Najpopularniejszymmodelemprezentującymschematpraniapieniędzyjestmodel
trójfazowy(czasamizwanyczterofazowym),gdziewyróżniasięnastępującefazy:
etapprzygotowawczy,umiejscawianie(ang.placement),maskowanie(ang.layering)
orazintegrację(ang.integration).Wtabeli1.6.zaprezentowanotechnikipraniapie-
niędzywposzczególnychfazach.
Tabela1.6.Technikipraniapieniędzy
/Metodawalizkowa,
/Przemyt,
/Zakupitransfer
/Przekazy
/Umowy
/Alternatywny
Przygotowywanie
dóbrluksusowych,
pieniężne,
kompensaty,
systembankowości
(havala,hundi).
/wzajemnakompensata,
/łapówkarstwo,
/smurfing,
/structuring,
/nabywaniesubstytutów
/fałszowanie
/blending,
/przemytwalut,
/wymianawalut,
/gotówkowyzakup
/kupnożetonówiich
/dokonywanie
/wykorzystywanie
/kupnoinstrumentów
/udzielaniepożyczki
/udziałwprzetargach
/inwestowanie
gotówki,np.czeków
podróżnych,
dokumentów,
wygranych,
zwrotzdyspozycją
przelanianarachunek
bankowy,
przekazów
gotówkowych,
depozytówbankowych,
finansowych,
innemuprzestępcy,
izwrotwpłaconej
sumynakonkretny
rachunekbankowy,
brudnychpieniędzy
przezradcęprawnego
wimieniuswoich
klientów,
Umiejscawianie
/fałszowanie
/dokonywaniedużej
/skrzynka
/kupnoi
/nabywanie
/dokonywaniedużej
/wykorzystywanie
/nabywanie
/dokonywanie
/wzajemnie
dokumentów,
liczbytransferów
przywykorzystaniu
zleceństałych,
rozdzielcza,
realizacjapolis
ubezpieczeniowych,
drogocennych
kamieniimetali,
liczbytransakcji
bezuzasadnienia
ekonomicznego,
rachunków
bankowychw
strefachoffshore,
instrumentów
finansowychbez
zwracaniauwagina
kosztyprowizji
izmiancen,
przelewówna
nieistniejącekonto
nieistniejącego
klienta,
powiązanekonta
bankowe,
Maskowanie
/dokonywanie
/zawyżaniecen
/zakupupadających
/zaciąganie
/oferowaniekredytów
/zaciągniekredytów
/blending,
/obrótdobrami
/wykorzystywanie
fikcyjnychtransakcji
sprzedaży,zakupu,
wfakturachna
towaryzimportu
lubeksportu
nabytelegalnie,
abyuwiarygodnić
przepływnadwyżek,
przedsiębiorstw,
wzajemnych
fikcyjnychpożyczek,
ipożyczeklegalnym
podmiotomna
atrakcyjnych
warunkach,
iichszybkaspłata,
trwałymi,
długoterminowych
depozytów,jako
zabezpieczenia
kredytu
zaciągniętego
winnymbanku,
najczęściejwinnym
państwie,
Integracja
