Treść książki
Przejdź do opcji czytnikaPrzejdź do nawigacjiPrzejdź do informacjiPrzejdź do stopki
Przeciwdziałaniepraniupieniędzyorazfnansowaniuterroryzmu
(wtym,zktórąinstytucjaobowiązananawiązujestosunkigospodarcze),lubnazlece-
niektórejprzeprowadzatransakcjęokazjonalną.
Wprzypadkuumowyubezpieczeniaprzezklientainstytucjiobowiązanejrozumiesię
ubezpieczającego,awprzypadkuumowyoprowadzenierejestruakcjonariuszy(wro-
zumieniuart.30032k.s.h.-wodniesieniudoprostejspółkiakcyjnejiart.3282k.s.h.
-wodniesieniudospółkiakcyjnej)-wyłącznieakcjonariusza,zastawnikalubużyt-
kownikaakcjipodlegającegowpisowidotegorejestruwzwiązkuztransakcjąstano-
wiącąpodstawędokonaniawpisu(art.2ust.2pkt10u.p.p.p.).
Instytucjeobowiązane,dokonującocenyryzyka,mogąposiłkowaćsiędodatkowy-
miźródłamiinformacjiwpostacikrajowejocenyryzykaorazsprawozdaniaKomisji
Europejskiej,októrymmowawart.6ust.1-3dyrektywy2015/849(art.27ust.2
u.p.p.p.).
Krajowąocenęryzykapraniapieniędzyorazfinansowaniaterroryzmuopracowuje
GeneralnyInspektor.DowspółpracyzInspektoremwtymzakresieobowiązanesą:
KomitetBezpieczeństwaFinansowego,jednostkiwspółpracująceijednostkiobowią-
zane(art.25ust.1u.p.p.p.).GeneralnyInspektorbierzepoduwagęww.sprawoz-
danieKomisjiEuropejskiej(art.25ust.2u.p.p.p.).UstawanakładanaGeneralnego
Inspektoraobowiązekweryfikowaniakrajowejocenyryzykaiwraziepotrzeby,nie
rzadziejjednakniżco2lata,opracowywaniakrajowejocenyryzyka(art.25ust.3
u.p.p.p.).
KrajowaocenaryzykaprzekazywanajestdoakceptacjiMinistraFinansów,ana-
stępnie-powyłączeniuczęścizawierającejinformacjeniejawne-publikowanajest
wBiuletynieInformacjiPublicznej(art.30ust.1i2u.p.p.p.).
Wceluprecyzyjnejrealizacjiprzepisówart.7ust.5dyrektywy2015/849ustawodaw-
canałożyłnaGeneralnegoInspektoraobowiązekprzekazaniakrajowejocenyryzy-
kaKomisjiEuropejskiej,państwomczłonkowskimieuropejskimurzędomnadzoru.
Cowięcej,GeneralnyInspektorzostałumocowanydoprzekazywaniapaństwomczłon-
kowskimposiadanychinformacjioznaczeniudlaichkrajowychocenryzyka(art.30
ust.3i4u.p.p.p.).Uzasadniająckoniecznośćnowelizacjiustawywtymzakresie,usta-
wodawca-wuzasadnieniudoprojektuustawyzmieniającejz30marca2021r.-wska-
załprzykładowąsytuację,wktórejGeneralnyInspektor,wzwiązkuzprowadzonymi
sprawami,uzyskałwiedzęnatematwykorzystywaniadanegosegmenturynkufinan-
sowegopaństwaczłonkowskiegowprocederzepraniapieniędzy.
Powołanewyżejprzepisyart.6ust.1-3dyrektywy2015/849nakładająnaKomisję
Europejskąobowiązekprzeprowadzaniaocenyryzykazwiązanegozpraniempienię-
dzyifinansowaniemterroryzmu,któremawpływnarynekwewnętrznyizwiązane
jestzdziałalnościątransgraniczną,orazsporządzeniawtymcelusprawozdaniaanali-
zującegoioceniającegoryzykonaszczebluUnii.
16
