Treść książki
Przejdź do opcji czytnikaPrzejdź do nawigacjiPrzejdź do informacjiPrzejdź do stopki
2.Identyfkacjaiocenaryzykaprzezbiurarachunkowe
Czynnikiryzyka
dotycząceproduktów
iusług
1
ZapytaniazestronyGIIFluborganówściganiadotycząceklientów
Zawiadomienia,októrychmowawart.74,art.86,art.90ustawy
Strukturawłasnościowaklientów,wszczególnościwodniesieniudo
stopniajejzłożoności
Klienciemitującyakcjenaokaziciela,klienci,którychprawazakcjilub
udziałówsąwykonywaneprzezpodmiotyinneniżakcjonariuszelub
udziałowcyitp.
Sposóbiczęstotliwośćweryfkacjiklientówibenefcjentówrzeczywistych
względemlistsankcyjnych
Klienci,wobecktórychinstytucjaobowiązanazastosowałaszczególne
środkiograniczające
Przypadki,októrychmowawart.41ust.1ustawy,gdyinstytucjaobowią-
zananiemogłazastosowaćjednegoześrodkówbezpieczeństwafnan-
sowego
Produktyumożliwiającewykonywanietransakcjigotówkowych,zwłasz-
czatransakcjiwysokokwotowych
Produktyumożliwiającerealizacjętransakcjitransgranicznych
Produktyumożliwiającewykonywaniepłatnościdoosóbtrzecich,niebę-
dącychklientamiinstytucjiobowiązanej
Produktyinnowacyjnelubprodukty,któreniebyływcześniejwofercie
instytucjiobowiązanej
Produktysprzyjająceanonimowościlubutrudniająceidentyfkacjęklien-
ta,np.polegającenatworzeniudodatkowychrachunkówwirtualnych
typucollect
Produktyodużymstopniuzłożoności
Obroty,salda,średniewartościtransakcjipowiązanychzposzczególny-
miproduktami
Produktywskazaneprzezinstytucjenadzorcze,instytucjebranżowe,
inneorganizacjezajmującesięprzeciwdziałaniempraniupieniędzyif-
nansowaniuterroryzmujakoproduktypodwyższonegoryzyka
Bankowośćkorespondencka
Wykorzystywanieproduktówlubusługprzezklientawsposóbnieade-
kwatnydoistotnychzmianzachodzącychwotoczeniugospodarczym
2
19
